Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без физического принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. Технологии мошенничеств разнообразны и развиваются стремительными темпами. Поэтому необходимо постоянно повышать свою финансовую грамотность и финансовые знания в этой сфере для защиты от финансовых потерь.

Первое, что должно заставить подозревать мошенничество в финансовом предложении, – то, что оно звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой: гарантирует отсутствие рисков, сулит неправдоподобно большие прибыли и за короткое время, не имеет соответствующие разрешительные документы на деятельность.

Стоит помнить, что, за исключением немногих государственных ценных бумаг, никакие инвестиции не свободны от рисков, и чем выше обещанная доходность, тем эти риски выше.

Кроме того, рекомендуется соблюдать информационную гигиену, анализировать и перепроверять поступившее предложение или информацию и не принимать необдуманных решений под давлением мошенников, которые могут представляться сотрудниками финансовых учреждений, Национального банка, правоохранительных и других государственных органов, а также предъявить поддельные удостоверения.